金融灾难之前,没有人能全身而退

2020-03-22 10:50 | 来源:未知

金融灾难之前,没有人能全身而退

我们中国人相信盛极必衰,否极泰来,在我们看来,这是万事万物所无法避免的规律。

当然,西方人不相信我们的哲学,他们相信的是“马太效应”,相信“大而不倒”。

可事实是,他们的信仰被一次次地“打脸”。

 
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回顾欧美证券市场发展史,我们不难看到:在一片大好的金融市场里,大家都热衷于投机致富,而当股市突然掉头向下的时候,很多人对此毫无准备,也无法及时做出正确的估计。

在1929年大崩盘时,纽约市区旅馆的前台接待人员会询问前来住店的人,他们开房间是想住宿还是想跳楼。

 

跳楼身亡的投资者

这是因为,此前的美国股市,却已经繁荣了很多年,人们看到了太多炒股致富的例子,都觉得这理所应当,都觉得自己可以在股市中致富、走上人生巅峰。

然而在1929年9月开始的那场惊世股灾中,初到11月中旬,纽约交易所的股票市价总值已经损失了300亿美元,相当于当年GDP的1/3,这段时间让无数泡沫财富破灭,被后来者形容为“屠杀百万富翁的日子”,。

可当时谁也不知道,这只是灾难的开始。

“屠杀”完高杠杆的百万富翁之后,用居民的个人储蓄去搞股票投机的银行,每年几千家地倒闭,而失去金融支持的实业公司纷纷破产,工人大量失业,社会购买力一落千丈,灾难殃及到了这个社会中的每一个人——即使你没有直接参与股市。

 
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失业的人把自己的简历挂在胸口,每天在大街上游荡

道·琼斯指数从1929年9月的最高点452点跌到1932年7月8日的58点,三年跌了接近90%。通用电器每股从最高的396元跌到8美元,也就是100万跌到2万。

为什么这些企业家、银行家、投资大亨对如大规模的风险没有任何警觉?

就是因为他们相信“大而不倒”,相信既有的经济繁荣会创造更多的创富机会,孕育新一轮的繁荣。

即使在看到危险迹象的时候,大家也会互相鼓励:这只是暂时的,马上会恢复正轨的——从而白白错失了踩刹车的机会。

 

在牛市的那些年里他们只看到:和平的环境,工商业的大发展,普通家庭的生活改善、渐有余钱,货币宽松鼓励,所以鼓励所有人尽力去买买买,因为消费就是爱国。

本来是少数圈内人、资本富足者的高门槛游戏,却因为造富效应逐渐吸引了圈外人的资金。

很快大家发现,如果可以很快赚取百分之几十甚至几百的利润,为什么不借钱来玩这个赌局,用别人的钱实现自己的发财梦,你可以很快从一文不名变成百万富翁。

大萧条之前富人们的奢侈生活

空手套白狼的故事每天都在上演,而1929年大崩盘前的美股,应该是人类历史上第一次真正意义上的杠杆大牛市,当时全美国的经济都在往股市源源不断地送钱,据人们后来统计:当时平均每一块钱里边都有四毛钱投在了股市里,而股市里90%的钱都是借来的,也就是说人均十倍杠杆!

十倍杠杆意味着只要你的股票下跌10%,你的本金都会灰飞烟灭,但这怎么可能呢?这是牛市,股市就算下跌5%,接下来也会反弹至少15%!——大家都是这么想的。

有泡沫,那有怎么样呢?你要做的只是在泡沫破灭之前退出就好了。

为了扩大市场,交易商把眼光放在了华尔街之外,在乡村里、在游轮上、在电影院里,到处都是股票行情发报机。而女性更成为交易商的新宠,毕竟这将至少扩大一倍的市场。20世纪20年代,美国女性刚刚集体觉醒,可以掌握自己的命运和财产,就把钱都投进了股市中去。

当然,在这样的市场中,还充斥着做庄、内幕交易和庞氏骗局。

而当局者,则坐视泡沫的变大,毫无作为。因为这种不作为和后面的作为,当局者,尤其是时任领导人,也成为每次泡沫破灭后的头号背锅侠。

当发生雪崩时,没有一片雪花觉得是自己的责任,事实上,没有一片雪花是无辜的。

如果当局者可以及早采取措施,如果银行不滥发贷款,如果交易商不唯利是图,如果大财团流着道德的血液,如果投机者不贪得无厌、不期望不劳而获……

但是,这一切已经没有如果……

2020年,同样是经过了漫长的美股大牛市,同样是一片“这种事不可能发生的”的态度,同样是无数“抄底”的喧嚣……

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